资金总监

岗位概述

资金总监负责公司整体资金运营管理、融资规划与执行、资金风险管理以及与金融机构的关系维护等工作，确保公司在大宗进口贸易业务中有充足、合理的资金流，保障公司经营目标的实现，并优化资金成本和效益。

 岗位职责

（一）资金运营管理

1. 制定和完善公司资金管理制度、流程及操作规范，确保资金运作的合规性、安全性和高效性。

2. 根据公司业务发展计划，编制年度、月度资金预算和资金使用计划，监督预算执行情况，对资金使用效率进行分析和评估，提出改进措施。

3. 负责日常资金调度和资金收付安排，平衡资金供求关系，优化资金配置，提高资金周转速度，确保公司资金链的稳定运行，特别是在进口贸易的采购、运输、仓储等各环节的资金供应保障。

4. 监控公司银行账户及资金余额，定期进行资金盘点和对账工作，防范资金风险，及时发现并解决资金管理中的异常情况。

（二）融资管理

1. 制定公司融资战略和融资计划，根据大宗进口业务的资金需求特点、汇率波动情况和市场利率水平，拓展多元化的融资渠道，包括但不限于银行贷款、债券发行、贸易融资等。

2. 负责与各类金融机构（银行、券商、信托等）建立和维护良好的合作关系，进行融资谈判，争取优惠的融资条件（如利率、额度、期限等），降低融资成本。

3. 组织实施融资项目，撰写融资方案和相关文件，协调内外部资源完成融资审批流程，确保融资及时到位，满足公司业务发展和项目投资的资金需求，尤其是应对大额金属进口订单所需资金的融资安排。

4. 定期对公司融资结构进行分析和优化，合理控制债务规模和负债结构，防范融资风险，根据汇率和利率走势制定相应的债务风险管理策略。

（三）风险管理

1. 建立健全公司资金风险管理体系，识别、评估和监控资金运营过程中的各类风险，如汇率风险、利率风险、信用风险、流动性风险等。

2. 针对大宗进口贸易中汇率波动频繁的特点，深入研究汇率市场走势，制定完善的汇率风险管理策略。运用远期外汇合约、外汇掉期、外汇期权等金融衍生品工具进行套期保值操作，降低汇率波动对公司成本和利润的影响。定期评估套期保值效果，根据市场变化及时调整套期保值方案。

3. 在利率风险管理方面，依据市场利率走势预测，结合公司融资结构，灵活运用利率互换、利率期货等金融衍生品对利率风险进行有效管理，确保公司利息支出的稳定性，降低利率波动带来的不确定性。

4. 对融资业务的信用风险进行监控，评估合作金融机构的信用状况，确保公司融资安全；同时，加强对应收账款的管理，建立完善的信用评估体系，根据客户信用状况制定合理的信用政策，防范客户信用风险对公司资金回笼的影响。

5. 制定流动性风险管理预案，确保公司在面临突发情况（如市场波动、贸易政策变化等）时具有足够的资金流动性，保障公司正常运营能力。密切关注宏观经济形势、金融市场动态以及行业发展趋势，提前预判可能对公司资金流动性产生影响的因素，并采取相应的预防措施。

（四）金融衍生品与套期保值管理

1. 深入研究各类金融衍生品市场（如期货、期权、掉期等），根据公司大宗进口业务的风险敞口，制定金融衍生品购买策略，明确购买的种类、规模、时机等关键要素，以实现对价格波动风险的有效对冲。

2. 负责金融衍生品交易的执行与监控，建立严格的交易操作流程和风险控制机制。在交易执行过程中，确保交易指令准确下达，交易记录完整、及时，同时密切关注市场动态，根据预先设定的止损、止盈点进行操作，避免过度投机行为。

3. 定期对金融衍生品投资组合进行评估和分析，评估套期保值效果与风险暴露程度。根据评估结果调整金融衍生品投资组合，优化套期保值策略，确保套期保值操作在有效控制风险的前提下实现公司价值最大化。

4. 与金融机构保持密切沟通，及时获取金融衍生品市场的最新信息和创新产品，为公司提供有价值的市场动态分析和投资建议。同时，负责与金融机构协商金融衍生品交易的相关条款，争取有利的交易条件。

（五）资金合理利用与效益提升

1. 深入分析公司资金的构成和特点，挖掘资金潜力，探索多种资金合理利用的方式，如开展现金管理类短期投资、优化资金存放结构等，在确保资金安全的前提下提高资金的综合收益。

2. 根据公司业务周期和资金需求特点，合理安排闲置资金的短期投资，选择合适的投资产品，并对投资收益进行定期分析和评估，确保投资收益符合公司预期目标。

3. 参与公司重大项目的投资决策过程，从资金合理利用和风险控制的角度提供专业意见，对项目资金的投入规模、投入节奏、资金回收等进行详细规划，确保项目资金的高效利用，实现项目投资效益的最大化。

4. 建立资金效益评估体系，对公司整体资金运营效益进行量化评估，定期向管理层汇报资金效益情况，并提出改进建议，推动公司整体资金效益的持续提升。

（六）资金分析与决策支持

1. 定期收集、整理和分析资金相关数据，包括资金流量、资金成本、融资结构等，编制资金管理报告，为公司管理层提供准确、及时的资金信息和决策建议。

2. 参与公司重项目的财务评估和资金可行性分析，从资金角度提出专业意见，协助制定项目资金解决方案，确保项目资金的合理安排和有效运作。

3. 根据公司战略发展目标和市场变化情况，对资金战略进行调整和优化，为公司业务拓展、战略转型等提供资金方面的支持和保障。

 发展方向：财务总监 统筹并管理财务部